Nuestro equipo de Asesores financieros y Económicos tienen el objetivo de garantizarle un asesoramiento especializado en materia de inversiones, pensiones, ahorro y seguros; además de facilitarle el acceso a las mejores condiciones.
El valor añadido que ofrece nuestro equipo es el de acompañarle en todo el proceso de planificación diseñado. No tendrá que llamar a un número de atención al cliente colgado en internet para tramitar alguna gestión; tampoco tendrá el problema de que le vendan un producto y luego se olviden de su caso; sino que contará en todo momento con un asesor de confianza que solucionará todas sus dudas, consultas y/o problemas de forma directa y eficiente.
INVERSIÓN, AHORRO Y PENSIÓN
Las actuales situaciones sociales que estamos viviendo con la pandemia, la guerra y la inflación, motiva el deseo de proteger nuestro dinero y asegurar de alguna manera el futuro. Porque seguro que ha pensado alguna vez en invertir parte de su dinero.
El actual sistema de pensiones de la Seguridad Social, tal y como está planteado, es insostenible.
Si no tenemos algún tipo de renta privada que asegure nuestra jubilación, difícilmente podremos mantener un nivel de vida digno y acorde a lo que veníamos acostumbrados en nuestra etapa laboral. Cuanto antes se empiece y se planifique, más fácil y cómodo será de llevarlo a cabo.
La inflación provoca que nuestro dinero pierda valor día a día. Lo que podemos comprar hoy por 100€, mañana costará 120€. Un ejemplo claro de esto es lo que estamos viviendo con el precio de la gasolina. Aunque veamos las mismas cantidades de dinero en nuestra cuenta corriente, nuestro poder de adquisición será mucho menor; en definitiva: nuestro dinero pierde valor si se quedan muertos en cuentas corrientes.
Los mejores momentos para invertir son las épocas de crisis. En etapas de recesiones económicas las oportunidades aparecen. La idea es comprar barato y vender caro cuando todo vuelva a la normalidad.
Si bien muchas personas tienen en cuenta todos o algunos de estos factores, pocas cuentan con el asesoramiento idóneo para ello. Cada perfil tiene una situación y necesidades diferentes, por ello, lo que le va bien a una no significa que sea la clave del éxito para otra. A uno le convendrá más, por ejemplo, un fondo de inversiones, pero a otro le favorecerá más, en cambio, un plan de pensiones. Aquí es donde entra en juego nuestro trabajo: realizar un estudio y planificación financiera de calidad y orientado a necesidades.
Podremos encontrarnos perfiles agresivos vs. otros más conservadores; perfiles con un capital de 10 mil euros para invertir frente a otro que quiera aportar 100€ al mes; clientes con un horizonte temporal a corto plazo frente a otros con uno a medio-largo plazo; personas que la declaración de la renta le salga a pagar y a otras a devolver. En conclusión: diferentes perfiles, diferentes necesidades.
A diferencia de los agentes del banco que comisionan por “encajarle” productos a calzador, nosotros realizamos planificaciones financieras en base a la situación personal, familiar y económica de cada cliente.
Además, tenemos que tener muy presente las consecuencias fiscales que implica cada una de las estrategias de planificación financiera para potenciar al máximo nuestras inversiones y ahorros. Especial cuidado hay que tener en las retiradas de beneficios o ganancias, ya que si no se cuenta con un asesoramiento financiero profesional, se podrá perder mucho dinero.
Las aportaciones realizadas a un plan de pensiones se pueden desgravar directamente de la base imponible del IRPF correspondiente a ese mismo año
CONFIE EN NOSOTROS
Confíe su planificación financiera presente y futura a los mejores Asesores Financieros. Indíquenos su situación y elaboraremos la estrategia más favorable. Porque no hay mayor tranquilidad y satisfacción que saber que su futuro y el de los suyos está asegurado.
GESTIÓN DE SEGUROS
Uno de los grandes pilares de la firma es poder ofrecer a todos nuestros clientes una protección integral. Cómo no podía ser de otra manera, para cumplir con dicho fin es imprescindible poder garantizar la cobertura de riesgos como:
Incapacidad, invalidez, enfermedad, fallecimiento y salud.
Nuestros asesores especializados en seguros no sólo ofrecen los mejores seguros de vida, salud y decesos, sino que también garantizan el mejor asesoramiento profesional.
SEGURO DE VIDA
El objetivo de un seguro de vida es el de proteger a los individuos frente a las consecuencias de los riesgos de enfermedad, incapacidad, invalidez y muerte.
Si bien esto es sabido por la mayoría, lo que muchas veces no queda claro es que la protección que te aporta un seguro de vida no es solo personal, sino que también tiene la función primordial de asegurar el futuro familiar. Es importante pensar en qué situación económica quedará una familia, con hijos, por ejemplo, si el día de mañana, por una desgracia, fallece uno de los miembros que aportaba un sueldo a casa; o que el mismo, por un accidente o enfermedad, tuviera que dejar de trabajar.
Hablamos de la hipoteca, colegio de los niños, renta mensual para el día a día, etc.
Otra de los funciones esenciales que puede cubrir un seguro de vida es el de asegurar la herencia familiar.
¿Qué relación puede guardar un seguro de vida con una herencia? Mucha. Cabe recordar que la herencia está gravada por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISD), lo que supondrá un desembolso económico al legítimo heredero.
Pues bien, aquí es donde entra en juego, si se tuviera contratado, el seguro de vida. Este seguro, al tener particularidad de quedar fuera de la masa hereditaria, podrá servir para dotar de liquidez al beneficiario/heredero, posibilitándole no tener que deshacerse de patrimonio propio para poder pagar el ISD correspondientes a la herencia.
El tener que vender bienes propios para poder pagar los impuestos asociados a una herencia es un hecho que se da con bastante frecuencia. .
SEGURO DE salud
Nuestra Sanidad Pública cuenta con muchos beneficios, sin embargo, son cada vez más graves los problemas de listas de espera y la falta de profesionales especializados
No se trata de sustituir el Sistema Social, sino de complementarlo para tener mayores garantías:
- Tengo una dolencia que me preocupa y no quiero esperar una lista de espera para que me atiendan
- Quiero una segunda opinión médica en una enfermedad u operación quirúrgica
- Tengo un hijo y quiero asegurar su salud con la asistencia sanitaria privada
- Me aseguro profesionales médicos con poca oferta como ginecólogos o pediatras
SEGURO DE AUTONOMOS
Ofrecemos también un asesoramiento financiero a medida y de calidad para autónomos con el objeto de que puedan proteger su actividad e ingresos en caso de sufrir algún tipo de contingencia que impida el desarrollo normal de su negocio o reduzca de forma considerable su renta. Entre otras alternativas, existe la posibilidad de cobrar una indemnización diaria en caso de hospitalización.
Especial consideración tienen las deducciones fiscales de los seguros, principalmente para sociedades y autónomos.
SEGURO DE DECESOS
Con el seguro de decesos tratamos de hacer más fácil un momento tan complicado como es el pérdida de un ser querido. No solo importa cubrir los gastos de sepelio propiamente dichos, sino que también es fundamental asegurar todo el aspecto administrativo, burocrático y jurídico que rodea un deceso. A todo ello hay que incluir garantías adicionales tan importantes como son el traslado nacional e internacional del fallecido a su país de origen.
INDIQUENOS SU CASO
Contar con Asesores Financieros especializados en seguros es fundamental para aprovecharse de las mejores coberturas y ventajas fiscales.
Para cualquier duda o consulta, no dude en ponerse en contacto con nosotros sin ningún tipo de compromiso. Deje su caso en manos de especialistas para tener la tranquilidad y seguridad que se merece en su vida.